代销某券商产品一年爆雷四次很尴尬,防止私募基金

日期:2019-12-12编辑作者:澳门威尼斯人app

原标题:著名互金平台销售信托产品叕逾期了!代销某券商产品一年爆雷四次很尴尬

昨晚,中国证券投资基金业协会公布了第26批疑似失联私募名单,涉及88几家机构,基金君发现,这些机构有不少出现产品兑付问题。

在托管机制上,股权类私募存在缺陷,即托管人无法有效地监控资金的投向及使用情况。

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比如中融国晟宣传国资股东,却伪造政府公文,还将托管账户“偷天换日”,挪用投资者资金;而中财鼎盛以投资房地产为名义吸纳投资者4亿存款,最终无法兑付,实控人因非法吸收公众存款罪获刑8年;还有一家国盈基金也是利用私募基金搞自融,逾期债务规模达10亿元左右,公司股权结构相当复杂,80后美女总裁在其中发挥了重要作用,而公司实控人扑朔迷离;还有一家环球巨富涉及河北投融违约,项目资金达6.3亿元,公司CEO后来被捅伤。

朱邦凌

1、信托逾期:湖南信托“严正”公告后,融资方被认定有债务风险引市场侧目

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8月27日晚间,沪市上市公司九有股份发布公告,称董事长兼总经理韩越因涉嫌非法吸收公众存款罪被公安机关刑事拘留。值得关注的是,韩越还是近年来投资圈一家快速崛起的新锐VC春晓资本的创始合伙人,管理着四期人民币子基金、累积基金管理规模近20亿。春晓金控7.5亿入主九有股份近一年来,已浮亏4.5亿元。

2、陆金所信托产品又双叒叕逾期,陆金服P2P投资人笑喷了

宣称国资股东、伪造政府公文中融国晟挪用资金后失联

一周以前,春晓资本就因投资多家网贷公司而陷入舆论漩涡。除了有直接投资关系的牛板金等三个P2P平台爆雷之外,爆雷的石头理财和抓钱猫可能也与春晓资本有着关联关系。此外,最近福布斯公布的30岁以下精英榜单,因上榜的米贝钱包CEO涉嫌非法吸收公众存款被刑拘而闹得沸沸扬扬,韩越便是该榜单的评委之一。

3、养老目标基金首募2.11亿元,员工自购4300万!

基金业协会备案信息显示,中融国晟投资基金管理有限公司成立于2015年8月24日,备案于2015年9月18日,注册资本为1个亿,属于其他私募投资基金管理人。

也就是说,春晓资本既是VC私募基金,也是P2P网贷平台股东,还以资金优势入主了上市公司。实际上,春晓资本已经成为一家横跨多领域的小型金融控股集团。目前,随着金融去杠杆,P2P与私募基金领域爆雷事件时有发生,少数横跨资本市场、私募基金、P2P网贷的金融公司存在交叉感染、连环爆雷的风险。笔者提醒管理层对此予以关注,同时出台更为严格的私募基金管理细则,堵住私募基金将募集资金用于关联融资和自融的通道。

信托逾期:湖南信托“严正”公告后,融资方被认定有债务风险引市场侧目

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其一,少数横跨资本市场、私募基金、P2P网贷的金融公司存在交叉感染、连环爆雷的风险。

湖南信托公告海航创新截至9月10日未能归还3亿元贷款本金,海航创新及其担保人海航旅游集团均已构成实质违约后,海航创新股价跌幅一度超过7%,最终收跌5.43%。根据官网的推介信息,该产品的预期收益率是:购买金额在100万元~4900万元的收益为6.5%/年,4900万元以上(含)的收益为6.7%/年。

公司目前备案的法定代表人是刘三江,基金君发现工商信息里面,公司法人已经几次变更,目前为李娟,显然公司没有及时更新备案信息。

7月,“阜兴系”百亿私募实控人跑路让人感到震惊。该集团旗下的4家私募基金管理公司发行的上百只产品无法兑付,近万名投资者陷入维权困局。此次跑路事件的主角、80后江苏盐城青年朱一栋,父亲为“大连电瓷(002606,股吧)”的实际控制人,2011年成立公司阜兴集团,通过旗下公司发行私募基金,吸引投资人资金270亿。

作为海航创新持股比例约为14%的第一大股东,海航旅游集团也因因连带责任保证担保“构成违约”。海航旅游集团是海航集团的子公司,海航创新发布公告回应称,由于公司九龙山景区当前经营受到历史遗留问题影响,景区部分资产被查封影响到新的融资,目前公司流动资金紧张。东方金诚国际信用评估有限公司针对海航旅游集团发布评级报告:海航旅游集团受委托投资款及应付股权投资款增加影响,其他应付款大幅增长,2017年末资产负债率同比上升,有息债务规模仍较大,对外担保余额较大,存在一定的代偿风险。

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为什么朱一栋能把正规的私募基金做成一个超级骗局?关键点就在朱一栋创立的阜兴集团,业务种类复杂,业务领域涵盖地产、金融、矿产、健康、文化,下辖近100家分公司。朱一栋操纵的阜兴集团,既做私募股权,也做P2P网贷,也进入股市,也做实业,实际上已经变相成为小型金控。

陆金所信托产品又双叒叕逾期,陆金服P2P投资人笑喷了

目前公司旗下备案的私募基金有6只,包括宜兴文化产业园基础建设私募投资基金、中融国晟·承德市城中村改造项目私募投资基金、国晟安居1号私募投资基金。据报道,三只基金涉及的资金总额约在3亿元左右。宜兴基金违约后,中融国晟曾召开投资人大会,公司实际控制人王春东向投资人承认挪用了基金的资金。

近年来,随着金融创新步伐的不断加快和混业经营的逐步发展,实践中我国已形成多种形式的金控公司。目前几大金控阵营包括央企金控、地方金控、民营金控、集团金控、互联网金控等。由于金融控股存在监管空白,当前金控公司存在一些乱象,少数野蛮生长的金融控股集团存在着较大风险。近年来许多非金融企业盲目地投资金融机构,且关联交易问题较为突出,实业和金融业的风险隔离措施不到位,使得金融风险与产业风险存在交叉传染的可能。

14日,陆金所销售的理财产品“尊理财EG1060”近期出现逾期、违约,投资人无法如期收回本金和利息。据悉,该产品为陆金所代销的大同证券“同吉58号”资管计划,借款人为神州长城,通道方为长安信托。令人意外的是意外的不是这次逾期事件,而是这已是陆金所代销理财产品不到一年内又双叒叕一次逾期!更狗血的是,这些产品大都来自大同证券。

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其二,少数私募基金的融资方都是自己集团的公司或者关联公司,涉嫌关联融资和自融。

陆金所代销出事的这些资管产品均来自大同证券,原则上讲,产品出问题跟陆金所关系真的不大,产品风险审核责任在发行方大同证券。但投资人认为,他们都是冲着陆金所的金字招牌来的,后者利用其品牌为烂产品背书,应承担责任。最要命的是,大同证券的逾期产品太多了,烂泥扶不上墙。一年踩雷四次,陆金所就算脸皮再厚,也不敢说自己完全没有责任吧。

据报道,近期多名投资人反映,称其于2017年9月认购了由中融国晟投资基金管理有限公司担任管理人的“宜兴文化产业园基础建设私募投资基金”。在运作过程中,中融国晟涉嫌伪造资金托管银行凭证、以非募集账户募集资金、伪造宜兴市政府与财政局公文、伪造法律尽职调查报告等文件。目前,中融国晟方面已处于失联状态。

有媒体对春晓资本报道称,从具体操作上来看,“君融贷”“牛板金”等平台涉嫌关联融资、自我担保。朱一栋的阜兴集团涉嫌自融更为明显,私募基金的融资方都是自己集团的公司或者关联公司。意隆财富实际为阜兴集团融资公司,其官网多只基金产品均为稀土产业基金,其行为涉嫌违规自融,资金去向疑似流向阜兴集团,最终导致爆雷。其中,有不少资金甚至被朱一栋投入股市坐庄。今年1月,朱一栋通过神秘账户操纵上市公司股价,获利6亿元,被证监会处罚。

养老目标基金首募2.11亿元,员工自购4300万!

据投资人事后统计的数据,宜兴基金实际募集规模超过1.5亿元,可以核准身份的投资人共55名,对应金额为1.457亿元。

近日,相关媒体报道,北京的国盈基金因为产品逾期违约一事而被警方介入调查。国盈基金旗下的“国盈西凯私募投资基金六号到十号”共五期出现违约。目前国盈基金的逾期产品规模已达10亿元左右。国盈基金投资的项目公司华汽电池与华汽工业同样也是其参股的企业。而国盈基金投资华汽工业和华汽电池,可能涉嫌自融。

华夏基金发布公告,旗下华夏养老2040三年持有混合FOF正式成立,我国首只养老目标基金正式起航。公告数据显示,首只养老目标基金募集在弱市中快速募集2.11亿,其中20%为华夏基金员工认购,而在基金运作设计上将采取持有期控制型开放模式,对于每份基金份额,逐笔计算,并锁定三年。

公开工商信息显示,中融国晟注册于2015年,股东为山东汇利集团公司与自然人李娟,分别持股80%、20%。这家公司自称是“国资股东”,在宣传资料里,中融国晟宣称山东汇利是一家“多元化大型国有企业集团公司”、“AAA级信用评级”、“年完成产值过百亿”。

目前在托管机制上,股权类私募存在缺陷,即托管人无法有效地监控资金的投向及使用情况。股权类及其他类私募基金投资的是确权与资金调拨无法有效匹配和监督的非标产品,其风险比证券类私募基金大大增加,应有严密的操作流程与严格的监管规则,有效控制其可能存在的风险。

业内分析人士表示,今年市场行情持续低迷,导致基金发行临近冰点,仅年内就有近百只基金延长募集,更有二度延长募集的,甚至出现多只新基金募集失败。在这种基金普遍销售难的情况下,养老目标基金作为一种创新型,并且需要长期投资的产品,其面临的投资者教育工作和销售挑战不言而喻。公告显示,募集期间华夏基金员工共计认购华夏养老2040三年持有混合FOF 4317.77万元,占基金总份额比例为20.42%,其中,华夏基金高管认购超100万元,基金经理认购近100万元。

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首家“信托系”消费金融公司问世 中信信托参与发起设立

令人比较惊讶的莫过于中融国晟伪造政府公文。宜兴基金销售过程中,中融国晟曾向投资人出具“政信三件套”,即由宜兴市财政局出具的《项目融资偿还资金承诺函》、宜兴市人大常委会出具的《项目融资偿还资金列入同期年度财政预算的决议》以及宜兴市政府出具的《项目融资偿还资金列入财政预算的报告》。根据后来投资人向相关政府部门核实的情况,上述三个文件中的两件被证实为伪造。

近日,中信集团、中信信托与金蝶国际合资成立的中信消费金融已获银保监会审批通过。中信消费金融已经获批筹建,由中信信托作为主要发起人,目前该消金公司尚处于初步启动阶段。这表明,随着国内消费市场升级、居民消费规模和消费结构的转变,消费金融成为各类金融机构争先发展的新领域,信托公司也不例外。

同时,基金的托管账户也被中融国晟“偷天换日”。据报道,宜兴基金合同约定,基金募集托管账户尾号为“10806”,但是托管行却告诉投资人,该基金在银行开立的募集监管账户尾号为“10607”。由于10806并非募集账户,托管行无法监控资金流向。在实际募集过程中,仅有3000万元进入了托管账户,超过1.1亿元的资金直接进入了中融国晟的对公账户。

公开信息显示,中信消费金融注册资本为3亿元,从股权结构上来看,中信集团、中信信托、金蝶国际的持股比例分别为35.1%、34.9%、30%。中信信托相关负责人指出,消费金融、消费信托等业务本质上属于服务信托,系信托业的本源业务之一。中信信托此次发起设立消费金融公司,主要是基于对消费金融市场的看好。

投房地产为名吸纳投资人4亿存款中财鼎盛实控人被判8年

8家金融机构因违法违规向地方政府提供融资受罚

基金业协会备案信息显示,中财鼎盛投资基金管理有限公司成立于2012年6月7日,备案于2014年4月29日,属于私募股权、创业投资基金管理人,注册资本1个亿。公司法人为高培峰。值得注意的是,该机构存在多条不良诚信信息记录,已经被基金业协会纪律处分,行业谴责、加入黑名单。

财政部预算司网站13日消息,前期,根据有关方面反映的线索,财政部向银保监会反映了部分金融机构违法违规向地方政府提供融资问题。银保监会迅速组织力量对相关问题进行核实,责令相关金融机构限期整改,对部分金融机构及有关责任人进行了处罚和问责。涉及金融机构包括1家银行和7家信托公司。

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7家被罚信托公司分别是国通信托、光大兴陇信托、国民信托、陆家嘴信托、万向信托、中江信托和中泰信托。案由包括当地政府部门出具承诺函、相关金融机构存在违规接受地方政府承诺函、违规要求地方政府和财政局出具承诺函以及当地人大决议作为项目担保措施。国通信托、万向信托和中江信托分别被处以70万元、20万元和60万元罚款,同时部分机构的信政类业务、政府融资平台性质的信托计划被暂停。

具体来看,基金业协会的纪律处分决定书显示,一是公司未按规定如实填报登记信息;二是未按规定报告重大事项,三只有限合伙基金没有按照合伙协议约定支付投资本金和约定收益为合伙人办理退伙;三是未按规定配合协会检查;四是投资者反映,北京国能宇轩投资管理中心、国能宇河、国能宇泰三只基金未按规定办理工商登记,约定投资的相关保障房项目公司没有与中财鼎盛进行合作,募集资金以高培峰个人名义对外借款,涉嫌挪用资金和诈骗。

中国90%高净值人群配置私募股权投资

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根据《2018中国高净值人群财富白皮书》,2018年高净值人士的总资产里面,11%-30%投资在股权类的占比最多,高达45%,这也显示了高净值人士对于股权项目的偏好。与此同时,随着2018年股票市场的跌跌不休、债券市场的违约率不断攀升,货币型基金的收益率越来越低等等,各种投资途径都受到了或多或少的限制,在这种情况下,没有受到限制的股权投资无疑是一个投资理财的好方向。

目前公司旗下备案基金有4只,包括上海宝山区政府保障房项目投资基金、天津市河北区政府保障房项目投资基金、上海虹桥元一希尔顿酒店项目投资基金等,但这些基金的投向都出现了问题。

中基协数据显示,截至2018年2月底,私募股权、创业投资基金的总规模达到了7.27万亿元,占到12万亿私募总规模的61%左右。短短两年时间增长了将近118%。近两年,由于资本市场波动比较大,高净值人群的避险情绪有所上升,因此银行理财等固定收益类产品配置比率有所增加,2017年高净值人群在银行理财产品上的配置,大约占到整体可投资资产的25%,这个数字比2015年增加了将近1倍。

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国盈私募:一堆空壳搭起的骗局

从工商信息看,中财鼎盛由亚迅盈科技等几家公司持股,背后实控人是高培峰。

国盈募集到的财富,一部分用于支付前期利息,一部分用于收购空壳企业,将其包装后进行再次募集基金,还有一部分则用于公司扩张和门面打点。投资人想不通,就算理财师、办公楼那些光环都是假的,为什么有牌照、有备案、有托管人作为第三方的国盈私募基金,依然是个骗局。

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国盈基金旗下“国盈西凯私募投资基金7号”产品7月25号爆雷,“国盈西凯私募投资基金”分十期募集,从西凯1号至西凯10号,募集期均为12个月,募集资金用途为股权投资华汽电动车工业有限公司。资金托管人是中信证券股份有限公司。国盈基金所做的事情通常被称作庞氏骗局,拆东墙来补西墙。具体操作就是,国盈募集到的财富,一部分用于支付前期利息,一部分用于收购空壳企业,将其包装后进行再次募集基金,还有一部分则用于公司扩张和门面打点。

据新京报报道,2012年至2014年5月,高培峰及中财鼎盛公司通过第三方公开宣传,并承诺高额返息,以投资上海宝山区政府保障房项目、天津河北区政府保障房项目、上海虹桥元一希尔顿酒店项目、南京长江第三大桥项目等为名,成立相应的有限合伙,吸收不特定公众入伙。

多位投资人出具的合同显示,国盈基金几乎为每只基金都配备了业内知名机构作为托管人。国盈西凯私募基金、国盈盈乾四号私募投资基金的托管人是中信证券股份有限公司;国盈厨易私募基金、国盈长兴私募基金的托管人是上海银行股份有限公司;欣岩国盈私募基金的托管人是恒丰银行股份有限公司。

从其吸引投资的手段看,主要是承诺投资者10%至12%不等的高额返利。一些投资者纷纷拿出百万资金去投资,但是后来发现高培峰并没有按照投资合同投资,违反合同,在原合同项目退出后,擅自挪用资金牟利。募资期间,高培峰将投资款出借或投资,造成投资人资金不能收回。

2018年信托到期清算量约5.6万亿元 同比增长22%

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据测算,2018年信托到期清算量大约在5.6万亿元,同比增长22%,提升了近7个百分点。据经济日报9月14日消息,按证券投资信托规模占比为12%估算,其他信托业务方面整体需要到期偿还的债务量约4.9万亿元,基本与债券市场的到期量相当。

高培峰于2014年11月29日被查获,其在朝阳区曙光西里的房产、朝阳区富通西大街的房产同时被查封。从2016年3月对其提起公诉后,公诉机关一年间曾4次追加起诉。经法院审理查明,有162名投资人投资4亿余元,收到返款7000余万元。

8月份集合信托成立900亿元 房企融资需求高涨;进入三季度以来,信托融资需求热度持续上涨,集合资金信托产品成立规模也因此逐月增加。用益信托数据显示,截至8月31日,8月份共有53家信托公司成立742款集合信托产品,与前一月同时点相比,环比上升12.59%;上月集合信托产品成立规模为895.58亿元,较前一月同时点相比,环比上升36.64%。

根据指控,高培峰于2012年5月至2014年10月间,在朝阳区北四环东路6号院等地,以投资金源春晖项目等可获得高额收益为由,通过媒体等途径向社会公开宣传,吸收公众资金2.8亿元。

版权说明:感谢每一位作者的辛苦付出与创作!除非无法确认,《用益研究》均在文章末尾备注了来源和作者,如转载涉及版权、标注有错漏等问题,请发送消息至公众号在线客服与我们联系,我们会立即删除,并表示歉意,或与您共商解决,非常感谢!

朝阳检方追加指控:高培峰于2013年7月至9月间,以投资中财亿阳——南京长江第三大桥项目等可获得高额收益为由,吸收公众资金400万余元;高培峰于2013年4月间,以投资上海宝山区政府保障房项目等可获得高额收益为由,吸收公众资金300万余元;高培峰自2013年1月至2013年5月间,以上述项目为由吸收公众资金700万余元;高培峰自2012年至2013年间,以上述项目吸收公众资金1亿余元。上述钱款共计4亿余元。

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新京报记者获悉,中财鼎盛公司实际控制人高培峰已因非法吸收公众存款罪获刑8年,罚金人民币40万元,法院判决他退赔投资人的经济损失。根据指控的事实,这将涉及近4亿元资金。

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国盈基金10亿私募产品违约美女总裁、实控人扑所迷离

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基金业协会备案信息显示,国盈投资基金管理有限公司成立于2014年7月14日,备案于2014年10月13日,注册资本金达到1.2个亿。公司人数多达120人,属于私募股权、创业投资基金管理人。目前公司法定代表人是陈雷。值得注意的是,国盈基金目前备案的私募产品数量达到106只。

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去年据媒体报道,从投资人处收到爆料,国盈投资基金管理有限公司旗下“国盈西凯私募投资基金六号到十号”逾期,国盈基金发出一份致投资人函,要求延期一年,但投资者并不同意,还致信托管方中信证券介入主导并督促基金清算。据国盈基金投资人、国盈基金员工透露,警方已经介入对国盈基金及其相关负责人的调查。

从国盈基金的内部知情人士处得知,目前国盈基金的逾期债务规模已达10亿元左右,并且逾期风险并没有得到有效控制。

国盈基金的股权结构非常复杂。天眼查信息显示,国盈基金的股东,除了自然人白瑾之外,大股东是国盈资产,持股比例为72%,二股东为国盈控股,持股比例为26.5%。而国盈资产的大股东是国盈控股,持股比例为96%,国盈控股的股东之一又是国盈资产,持股比例为25%。再看公司持股背后有多名自然人,比如张楠、白瑾、吕晨、黄婷、金如一。

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2018年7月16日,国盈基金单方面发了一封致投资人函,决定延长“国盈西凯私募投资基金七号”的运行期一年。国盈基金私募产品兑付危机正式浮出水面。出现展期的还有西凯六号,同样延期一年,该基金曾经约定年化收益率为12.5%。

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关于国盈基金的高管、实控人一直扑朔迷离。国盈基金女总裁杨睿忻,虽然未列国盈系股东,但在国盈基金和西凯投资项目中起到十分关键的作用。有意思的是,根据2018年1月6日,国盈基金官方微信号的一篇活动文显示,公司总裁为杨睿忻,但在2017年的思度科技的一篇微信公号推广文章中,思度控股集团的总裁也叫杨睿忻。

有国盈基金的工作人员曾经表示,“我也是最近才发现国盈基金、福创控股和思度控股的实际控制人都是张业强和白中杰,他们才是整个资本体系的核心,福创和思度是资产平台,国盈是资金平台,现在相关负责人被警方控制了。”

涉及河北投融违约案6.3亿环球巨富CEO被捅伤

还有一家环球巨富投资有限公司,成立于2010年5月12日,备案于2014年4月29日,注册资本金达到2个亿,公司员工80人,公司法人为王杰。

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据报道,前几年,河北融投500亿担保突然落空,违约风险一触即发。河北融投所担保的项目牵连多家金融机构甚至民间借贷,可能造成不良资产达几百亿元,其中便包括环球巨富。作为一家注册金为2亿、管理资产规模数十亿的资产管理公司,环球巨富在河北融投违约僵局中不占任何优势。

据悉,环球巨富涉及河北融投项目资金约6.3亿元,牵涉660名左右的投资者。2015年10月,在环球巨富的投资者维权委员会上,公司CEO王杰被被一位投资者捅成重伤,紧急送往医院的重症监护室,后来才脱离生命危险。

(文章来源:中国基金报)

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